MOHD FAIROL
Perunding Unit Amanah
Saya, Mohd Fairol, merupakan seorang Perunding Unit Amanah dengan pengalaman selama 5 tahun dalam industri ini. Saya mula menceburi bidang ini secara serius sejak tahun 2015.
Berpengalaman dalam menguruskan portfolio pelaburan bagi pelabur yang melibatkan pelbagai aset dana Islamik seperti Ekuiti, Bon/Sukuk, dan Pasaran Wang.
SERVIS SAYA
INFO PELABURAN TUNAI
Unit Amanah ialah instrumen pelaburan kolektif yang mengumpulkan dana daripada pelabur dan diuruskan oleh pengurus dana profesional. Dalam pelaburan tunai, anda melabur secara sekali gus (lump sum) dan membiarkan wang tersebut berkembang dalam tempoh masa tertentu melalui dua jenis keuntungan utama: DIVIDEN & CAPITAL GAIN. Dengan Unit Trust, anda turut berpeluang melabur dalam saham syarikat gergasi seperti Apple, Microsoft, dan Alibaba.
Ramai yang ragu-ragu untuk melabur kerana kurang faham konsep Unit Trust, tidak tahu cara memulakan pelaburan, atau risau tentang modal yang tinggi. Hakikatnya, pelaburan kini lebih mudah kerana semuanya boleh dilakukan secara ONLINE, dan anda boleh mula dengan hanya RM100 tanpa KOMITMEN BULANAN. Selain itu, terdapat lebih 600 DANA UNIT TRUST di Malaysia, termasuk pilihan PATUH SYARIAH untuk pelabur Muslim. Jika anda perlukan panduan, EJEN UNIT TRUST boleh membantu memilih dana terbaik berdasarkan objektif dan tahap risiko anda.
INFO PELABURAN SECARA BULANAN
Salah satu teknik terbaik dalam Unit Trust adalah dengan mengaktifkan Direct Debit Instruction (DDI) pada akaun bank anda. Dengan cara ini, sejumlah wang yang anda tetapkan akan dipindahkan secara automatik ke dana Unit Trust setiap bulan, menjadikannya lebih mudah dan konsisten tanpa perlu menyimpan secara manual.
Ramai yang ingin melabur tetapi menghadapi beberapa masalah. Pertama, kurang faham bagaimana Unit Trust memberi keuntungan—ia sebenarnya menawarkan dua sumber utama keuntungan: Dividen & Capital Gain, membolehkan anda melabur dalam syarikat gergasi dunia seperti Apple, Facebook, Microsoft, dan Alibaba. Kedua, tidak tahu bagaimana memulakan pelaburan—sekarang, semuanya boleh dilakukan secara online hanya dengan smartphone dan internet. Ketiga, anggaran modal pelaburan yang tinggi—dulu, memerlukan sekurang-kurangnya RM1,000, tetapi kini anda boleh bermula dengan serendah RM100 tanpa komitmen bulanan.
Dari segi kepatuhan Syariah, terdapat dua kategori dana iaitu Patuh Syariah dan Non-Syariah, jadi sebagai Muslim, kita wajib memilih dana Islamik. Dengan lebih 600 dana Unit Trust di Malaysia, memilih dana terbaik memerlukan ilmu yang betul. Jika anda kurang pasti, melantik ejen Unit Trust boleh membantu memilih dana yang sesuai dengan risiko dan objektif pelaburan anda. Jika anda pernah melabur tetapi ditinggalkan ejen lama, saya boleh membantu review dan menyemak kembali pelaburan anda.
INFO AKAUN 1
Ramai yang masih belum sedar bahawa dana persaraan dalam Akaun 1 KWSP boleh dikeluarkan untuk dilaburkan dalam Unit Trust melalui Institusi Pelaburan Dana (IPD) yang dilantik, seperti Public Mutual. Namun, sebelum anda memulakan pelaburan, anda perlu memenuhi syarat jumlah Simpanan Asas yang ditetapkan mengikut umur. Kelayakan pelaburan boleh dikira menggunakan formula mudah:
(Jumlah Semasa Akaun 1 – Jumlah Simpanan Asas) x 30% = Jumlah yang layak dilaburkan.
Bagi memudahkan proses, anda boleh klik pada ikon kalkulator untuk mengira kelayakan anda secara automatik.
Bagi yang ingin melabur dalam Unit Trust tetapi menghadapi kekangan, antara cabaran utama adalah kurangnya pemahaman mengenai keuntungan, kesukaran untuk memulakan pelaburan, serta tanggapan bahawa modal permulaan terlalu mahal. Hakikatnya, pelaburan ini menawarkan dua sumber keuntungan utama: Dividen dan Capital Gain, serta memberi peluang untuk memiliki pegangan dalam syarikat gergasi seperti Apple, Facebook, Microsoft, dan Alibaba. Selain itu, kini pelaburan boleh dilakukan sepenuhnya secara dalam talian hanya dengan telefon pintar, dan modal permulaan serendah RM100 sahaja, tanpa komitmen bulanan.
Bagi memastikan pelaburan anda lebih efektif dan selamat, adalah disarankan untuk melantik ejen Unit Trust berdaftar. Ejen ini akan membantu anda memahami strategi pelaburan terbaik, memilih dana Patuh Syariah, serta menyediakan laporan tahunan perkembangan pelaburan. Dengan adanya aplikasi pemantauan di telefon pintar, anda boleh menyemak keuntungan atau kerugian dana pada bila-bila masa. Jika anda pernah ditinggalkan oleh ejen lama dan tidak tahu status pelaburan anda, ejen baru boleh membantu anda menyemak dan menguruskan semula pelaburan anda dengan lebih baik.
INFO Private Retirement Scheme (PRS)
Apakah Itu Private Retirement Scheme (PRS)?
Tidak semua rakyat Malaysia mencarum dalam KWSP/EPF, terutamanya mereka yang bekerja sendiri atau tidak mempunyai pendapatan tetap. Oleh itu, kerajaan telah memperkenalkan Skim Persaraan Swasta (PRS) sebagai skim caruman sukarela untuk membantu individu membina simpanan jangka panjang bagi persaraan mereka. PRS direka untuk memberikan pilihan fleksibel kepada semua rakyat Malaysia, sama ada mereka bekerja tetap atau bekerja sendiri, dalam usaha meningkatkan simpanan persaraan dalam persekitaran yang kukuh dan dikawal selia.
Siapakah yang menguruskan PRS?
Private Pension Administrator Malaysia (PPA) merupakan badan pentadbir bagi Skim Persaraan Swasta (PRS). Ditubuhkan pada 18 Julai 2012, PPA adalah organisasi yang diluluskan oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC) untuk melindungi kepentingan ahli PRS serta memberi pendidikan dan kesedaran tentang skim ini. Setiap PRS menawarkan pelbagai pilihan dana, di mana pelabur boleh memilih mengikut matlamat dan keperluan persaraan mereka.
Apa Kelebihan PRS?
Salah satu kelebihan utama PRS ialah pelepasan cukai sehingga RM 3,000 untuk pelaburan dalam skim ini. Selain itu, ahli PRS Public Mutual layak menerima perlindungan Takaful PERCUMA—sekiranya berlaku kematian atau kecacatan kekal, nilai simpanan akan digandakan sebagai manfaat tambahan kepada waris. Tambahan lagi, wang dalam PRS dilindungi daripada pemiutang, memberikan jaminan kewangan yang lebih selamat kepada pencarum. Jika anda berminat untuk memulakan simpanan PRS, anda boleh klik pautan di bawah untuk mendapatkan bimbingan pendaftaran dan memulakan pelaburan anda.
INFO Kerjaya Unit Trust Consultant (Nak Jadi Agen)
Kenapa Saya Tergoda Menjadi Agen Unit Trust?
Salah satu sebab utama ialah Career Benefit (CB), iaitu komisen bulanan yang diberikan kepada agen sebagai pencen awal, tanpa perlu menunggu sehingga umur 55 tahun. Agen Unit Trust Public Mutual menerima bayaran ini berdasarkan jumlah Asset Under Management (AUM) yang dikumpulkan. Semakin tinggi nilai AUM, semakin tinggi pencen bulanan yang diterima, bermula dari RM525 sebulan hingga RM11,675 sebulan. Ini memberikan pendapatan pasif jangka panjang kepada agen, menjadikan kerjaya ini sangat menarik.
Potensi Pendapatan dan Ganjaran Eksklusif
Selain pencen awal, agen juga memperoleh komisen langsung hasil daripada jualan bulanan. Sebagai contoh, jualan RM100,000 boleh menjana pendapatan sekitar RM2,750, dan semakin tinggi jualan, semakin tinggi komisen yang diperoleh. Tambahan pula, percutian percuma ke luar negara turut diberikan setiap tahun kepada agen yang mencapai sasaran jualan. Ini menjadikan kerjaya sebagai agen unit trust bukan sahaja menguntungkan, tetapi juga menawarkan gaya hidup yang lebih bebas dan menarik.
Peluang Luas dan Proses Pendaftaran Mudah
Pasaran unit trust sangat luas kerana ramai yang ingin melabur, termasuk ibu bapa untuk dana pendidikan anak-anak, individu yang ingin mempelbagaikan pelaburan, dan syarikat-syarikat besar. Dengan teknologi Public Mutual Online, agen kini boleh beroperasi secara digital tanpa perlu bertemu secara fizikal. Jika berminat menjadi agen, hanya perlu menyediakan dokumen asas, menghadiri kelas online, menduduki ujian mudah, dan boleh terus memulakan kerjaya serta menjana pendapatan!